融資騙局　十萬(wàn)買個(gè)發(fā)財(cái)夢(mèng):北京融資都是騙局

　　“騙子可恨,現(xiàn)在還在做廣告騙人,我饒不了他們�！焙幽仙倘藦堈裼率种心弥�一份報(bào)紙,看著上面的融資廣告,下意識(shí)地咬緊了牙關(guān)。2008年5月,因?yàn)榧毙?0萬(wàn)元周轉(zhuǎn)資金,張振勇相信了一家融資公司,花10.8萬(wàn)元,做了《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》和《盡職調(diào)查報(bào)告》后,卻一分錢投資也沒(méi)有得到。一年以前,他還是一個(gè)有200多萬(wàn)資產(chǎn)的老板,而在一場(chǎng)融資騙局之后,財(cái)富已經(jīng)離他而去……
　　
　　融資之路:“我想融資,卻被騙子融了資”
　　
　　讓張振勇陷入困境的,是英國(guó)銀通資本公司北京代表處。2009年5月10日,當(dāng)記者和張振勇一起,來(lái)到位于北京朝陽(yáng)區(qū)昆泰大廈1901室的銀通公司辦公室時(shí),這里已經(jīng)變成了另外一家投資公司。昆泰大廈大堂的保安回憶說(shuō),銀通公司幾個(gè)月前就搬走了。記者撥打銀通公司的4部座機(jī),其中3部都已銷號(hào),能撥通的一部也換作了其他公司。張振勇隨身攜帶著兩本厚厚的書(shū),一本《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》,一本《盡職調(diào)查報(bào)告》。在他看來(lái),這兩本書(shū)就是銀通公司騙錢的損招,“我想融資,卻被騙子融了資�！�
　　張振勇的老家在河南省固始縣,從上世紀(jì)80年代起,他先是開(kāi)貨車跑長(zhǎng)途,后又到廣東東莞做鞋材生意,45歲時(shí)他已成為縣里數(shù)得著的先富起來(lái)的人。2007年,家鄉(xiāng)領(lǐng)導(dǎo)找到張振勇,希望他能回去投資開(kāi)個(gè)海鮮酒樓。張振勇拿出20多年攢下的180萬(wàn)元,和另外一個(gè)合伙人共同投資近300萬(wàn)元,在家鄉(xiāng)蓋了個(gè)3000平方米的海鮮酒樓。
　　剛開(kāi)張時(shí)酒樓生意還不錯(cuò),聘請(qǐng)的員工就有100多人。但開(kāi)業(yè)一段時(shí)間后,張振勇遇到流動(dòng)資金不足的問(wèn)題。2008年5月,張振勇到北京出差時(shí),在報(bào)紙上看到了一則投資公司的廣告,于是打電話咨詢。對(duì)方自稱英國(guó)銀通資本集團(tuán)有限公司北京代表處,一位自稱是項(xiàng)目經(jīng)理的人告訴他,只要企業(yè)合法、證件齊全,就可以貸到款,但卻對(duì)貸款數(shù)額有要求�！拔抑灰�貸50萬(wàn)就夠了,但對(duì)方說(shuō)至少要貸500萬(wàn)才行�！�
　　在得知張振勇的酒店只是租賃土地后,項(xiàng)目經(jīng)理提出,讓張振勇將土地買下,蓋門臉?lè)�、建洗浴中心。“�?xiàng)目經(jīng)理承諾,只要項(xiàng)目啟動(dòng),馬上就能從海外給他500萬(wàn)元貸款。我們立刻就簽訂了《備忘合約》�！边@時(shí)項(xiàng)目經(jīng)理提出,由于銀通公司的資金都來(lái)自海外,要審核投資者后才能投資,需要張振勇提供一份《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》。
　　“要求是中英文對(duì)照的,而且內(nèi)容很專業(yè)�！睆堈裼聸](méi)有能力寫(xiě)計(jì)劃書(shū),銀通公司隨即推薦了一家公司,在張振勇最終花了2.8萬(wàn)元后,那家公司做出了一份商業(yè)計(jì)劃書(shū)。銀通公司拿到商業(yè)計(jì)劃書(shū)后告知張振勇,投資方已經(jīng)認(rèn)可了他的項(xiàng)目。此時(shí),項(xiàng)目經(jīng)理又提出要求,讓張振勇先交22萬(wàn)元的押金,理由是張振勇的酒店在外地,擔(dān)心他的手續(xù)不齊全。張振勇說(shuō):“要有22萬(wàn),我還來(lái)找投資做什么?”項(xiàng)目經(jīng)理又給張振勇支了一招,說(shuō)可以找律師事務(wù)所做《盡職調(diào)查報(bào)告》。有了它,張振勇就不必交押金。
　　但張振勇必須聘請(qǐng)銀通公司指定的律師事務(wù)所。最終,張振勇只能同意,找到了對(duì)方指定的北京市維綱律師事務(wù)所,出資8萬(wàn)元聘請(qǐng)律師做了《盡職調(diào)查報(bào)告》。
　　“律師去調(diào)查時(shí),給人感覺(jué)特別敬業(yè)�！睆堈裼抡f(shuō),律師當(dāng)時(shí)幾乎把他的家底都查遍了,去工商局、稅務(wù)局、勞動(dòng)局……張振勇的企業(yè)是合法企業(yè),他也不怕律師調(diào)查,全力予以配合。兩天半的調(diào)查下來(lái),車接車送,吃海鮮住賓館,買蘇煙款待,又花去了2萬(wàn)多元。
　　一個(gè)多星期后,《盡職調(diào)查報(bào)告》出爐,項(xiàng)目經(jīng)理告訴張振勇,經(jīng)公司高層審批之后,10天之內(nèi)就可以拿到貸款�！八�讓我把報(bào)告上所指出的需要改進(jìn)的項(xiàng)目進(jìn)行整改,放貸時(shí)審查整改效果�！睆堈裼掳炎詈竽軇�(dòng)用的6萬(wàn)多元錢,全部用于裝修�？墒羌s期已至,卻沒(méi)有見(jiàn)到銀通公司承諾的貸款�！拔乙�(jiàn)到銀通公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理余剛后,他羅列了一堆酒店不符合貸款條件的理由,什么消火栓的涂料不好、員工保險(xiǎn)有問(wèn)題之類,這都不是理由啊!還說(shuō)我買的農(nóng)副產(chǎn)品沒(méi)有發(fā)票,我是從農(nóng)民手里買的菜,能有發(fā)票嗎?!”
　　“較真”之苦:“跑了一年多,最值錢的只剩手機(jī)”
　　“銀通公司是個(gè)披著合法外衣的騙子公司!”張振勇說(shuō),在整個(gè)融資過(guò)程中,銀通公司沒(méi)有直接向他收取一分錢,但他卻付出了十幾萬(wàn)元的代價(jià)。
　　在銀通公司調(diào)查張振勇的酒樓時(shí),他也到北京市工商局查詢了銀通公司的“老底”,確認(rèn)其北京代表處是由工商局審批后設(shè)立的,在其提供給工商局的一份香港匯豐銀行的資產(chǎn)證明中寫(xiě)明,英國(guó)銀通公司在匯豐銀行賬面流動(dòng)資產(chǎn)數(shù)額一直保持在8位數(shù)左右。
　　然而,當(dāng)張振勇發(fā)覺(jué)受騙后,仔細(xì)研究了這份資產(chǎn)證明,發(fā)現(xiàn)匯豐銀行徽標(biāo)上的繁體“匯”字,竟然是個(gè)錯(cuò)別字。“一家歷史悠久的銀行,有可能將自己的名字寫(xiě)錯(cuò)嗎?”
　　2009年3月,張振勇從河南老家趕赴深圳,通過(guò)羅湖口岸前往香港,尋找資產(chǎn)證明上匯豐銀行希慎道分行。結(jié)果,張振勇找了半天,都沒(méi)有找到地址上那家銀行的影子。他只得前往匯豐銀行總部,“匯豐銀行說(shuō)資產(chǎn)證明不是他們出的,而北京工商局卻沒(méi)有審核出這是一份假證明,竟讓一個(gè)騙子公司鉆了空子�！睆堈裼码S后離開(kāi)香港來(lái)到北京,再次找到北京市工商局,讓工商局對(duì)銀通公司進(jìn)行調(diào)查處理,協(xié)助追回被騙的錢款,并且表示要起訴工商局的失職行為。工商局對(duì)此沒(méi)有明確回復(fù)。
　　維剛律師事務(wù)所也被張振勇認(rèn)為是銀通公司的幫兇,但給張振勇做《盡職調(diào)查報(bào)告》的維綱律師事務(wù)所孫立安律師回復(fù)記者稱,律所并不認(rèn)識(shí)銀通公司,也并不知曉銀通公司為何會(huì)指定張振勇到維綱律師事務(wù)所做《盡職調(diào)查報(bào)告》。孫律師說(shuō),律師事務(wù)所收的是張振勇的費(fèi)用,報(bào)告也是受他的委托而做的,并非銀通公司。至于張振勇和銀通公司之間發(fā)生了什么,維綱律師事務(wù)所并不清楚。
　　為了追回被騙的錢款,張振勇已經(jīng)不知多少次來(lái)北京調(diào)查。一來(lái)北京,他就住在離西客站不遠(yuǎn)的一家招待所。雖然招待所把張振勇當(dāng)熟客,房費(fèi)上有打折,但即便如此,張振勇也只能數(shù)著日子住。因?yàn)樯砩蠟閿?shù)不多的錢,已不能讓他像以前那樣瀟灑。
　　前幾次來(lái)京,張振勇找原本答應(yīng)融資給他的銀通公司,對(duì)方不理會(huì)他。找工商局投訴,到公安局報(bào)案,至今也都沒(méi)有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。后來(lái),他又到司法部門去投訴律師事務(wù)所,“我在家呆不住,就想能討個(gè)說(shuō)法�！�
　　如今的張振勇,身上只有一件東西還能顯示出曾經(jīng)的財(cái)富――一部黑色的諾基亞高檔手機(jī)。這是他2006年圣誕節(jié)買的,當(dāng)時(shí)的售價(jià)是8000元。張振勇對(duì)買手機(jī)的那天記憶猶新,他轉(zhuǎn)手了一船鞋材,一個(gè)晚上掙了10萬(wàn)元。說(shuō)到這里,張振勇嘆了口氣:“這部手機(jī)是我現(xiàn)在最值錢的東西,可現(xiàn)在連電話費(fèi)都快交不起了�！�
　　“今年春節(jié),我在家里躺了3天,因?yàn)闆](méi)有錢過(guò)節(jié)�！睂�(duì)于牛年的春節(jié),張振勇不愿回憶,當(dāng)時(shí)他的身上只有7塊錢。但令他略感欣慰的是,債主沒(méi)有在那幾天上門,而且幸好因?yàn)榻鹑谖�機(jī),銀行給中小企業(yè)的貸款時(shí)限也放寬了,張振勇得以喘息些時(shí)日。
　　張振勇的皮包中,隨身帶著和融資有關(guān)的所有資料,海鮮酒樓的照片也在其中�！皟蓪�,50多個(gè)包間,是當(dāng)?shù)刈畲蟮木茦��！睆堈裼履钅畈煌�家鄉(xiāng)的酒樓,不時(shí)回想起初時(shí)賓客盈門、生意紅火的情景�，F(xiàn)在,酒樓已停業(yè)將近一年,100多名員工都遣散了,張振勇也不得不考慮以30萬(wàn)元的價(jià)格賤賣掉酒樓,因?yàn)槊磕陰兹f(wàn)元的土地租用費(fèi)已讓他無(wú)法負(fù)擔(dān)。
　　“我想融資,怎么最后卻被別人融資了?”張振勇說(shuō),他就是想要一個(gè)公道,對(duì)騙子能有懲處。但現(xiàn)在的事實(shí)是,為了探尋真相,他付出的金錢甚至比融資花費(fèi)的更多,“我不知道還能堅(jiān)持多久�！睆堈裼掠�(jì)劃再去香港,懇請(qǐng)匯豐銀行出具書(shū)據(jù)證明銀通公司的那份資產(chǎn)證明是份假文件�！案墒裁磼赍X都不容易,就騙子掙錢最容易!”張振勇說(shuō),他咽不下這口氣。
　　
　　記者探訪:融資公司扎堆高檔寫(xiě)字樓
　　
　　銀通公司找不到了,但其他融資公司是否還在做著同樣的事情呢?張振勇當(dāng)初在報(bào)紙上看到的融資廣告,現(xiàn)在仍舊屢見(jiàn)不鮮。記者按照一則刊登在某知名報(bào)紙中縫的廣告,聯(lián)系上一家自稱英商直投的融資公司,該公司在CBD區(qū)域的SOHO尚都的寫(xiě)字樓里辦公。
　　記者隨后在寫(xiě)字樓里調(diào)查了一下,發(fā)現(xiàn)樓內(nèi)有不少打著投資旗號(hào)的公司。公司名稱,不是美國(guó)就是英國(guó)的金融集團(tuán)的北京代表處。記者以小企業(yè)負(fù)責(zé)人的身份拜訪了十余家公司,除了幾家聲稱不對(duì)上門者投資外,其余公司的套路也和銀通公司一樣:投資額少于500萬(wàn)元不談,商業(yè)計(jì)劃書(shū)也是必須的�！澳惚仨毜糜袪I(yíng)業(yè)執(zhí)照等證件�！苯哟�的項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)前來(lái)打探的記者保持著警惕。
　　張振勇提到,銀通公司在高檔寫(xiě)字樓里辦公,也增添了他對(duì)該公司的信任度,“沒(méi)錢誰(shuí)敢租高檔寫(xiě)字樓?!”記者從SOHO尚都物業(yè)了解到,該寫(xiě)字樓每平方米的日租金約4元,以最小的戶型145平方米計(jì)算,一年的租金也要21萬(wàn)元。不過(guò),兩個(gè)張振勇?lián)p失的費(fèi)用,就足以支付這筆不菲的租金了。
　　
　　專家揭黑:騙子公司露餡就換地兒
　　
　　楊先生是中國(guó)誠(chéng)信企業(yè)網(wǎng)的執(zhí)行總編,從網(wǎng)站創(chuàng)辦伊始,他就與融資公司打起了交道。“那時(shí)網(wǎng)站缺少資金,我就去參加了一個(gè)中國(guó)投融資大會(huì),想去找點(diǎn)資金�！睏钕壬�說(shuō),他參會(huì)之后,有20多家投資公司跟他聯(lián)系,但接觸之后,發(fā)現(xiàn)這些公司的套路都是“商業(yè)計(jì)劃書(shū)+盡職調(diào)查報(bào)告”的模式,“都是一種套路,讓我起了疑心�！边@些打著美國(guó)、英國(guó)公司旗號(hào)的融資公司北京代表處,其母公司都是存在的,但往往都是些皮包公司,有的注冊(cè)資金甚至只有10美元。一般都是中國(guó)人找些認(rèn)識(shí)的外國(guó)人,由外國(guó)人在其所在國(guó)注冊(cè),或者是在開(kāi)曼群島這樣的國(guó)家注冊(cè)離岸公司,拿到合法手續(xù)后,再來(lái)國(guó)內(nèi)注冊(cè)北京辦事處。
　　在楊先生調(diào)查的一個(gè)案例中,有一個(gè)美國(guó)投資公司的注冊(cè)者竟是個(gè)14歲的孩子。楊先生介紹說(shuō),在網(wǎng)站收到的投訴中,被騙數(shù)額最高的有600多萬(wàn)元,這是大型的融資公司所為。這些大公司看不上張振勇這樣的十幾萬(wàn)的小錢,都是瞄向一些大主顧,他們手頭多少有些資金,能拿出些投資案例說(shuō)服融資者。中型的融資公司一般都參加投資招商大會(huì),掌握客戶資料后主動(dòng)出擊。打廣告的只能算是小公司了。
　　據(jù)楊先生的統(tǒng)計(jì),目前北京有100多家名頭為“北京”的內(nèi)資融資公司,以及600多家號(hào)稱美國(guó)、香港投資公司北京代表處的公司�？墒球_子公司也有自己的應(yīng)對(duì)之策――一旦公司被拆穿,立即離開(kāi),重新租辦公場(chǎng)所后再繼續(xù)行騙。
　　“騙子公司難以被繩之以法,在于不好掌握證據(jù)。”楊先生說(shuō),在整個(gè)融資過(guò)程中,融資公司沒(méi)有直接向受騙者收取一分錢,受騙者做計(jì)劃書(shū)和報(bào)告的錢都交給了別的公司和律師事務(wù)所,最終融資不成,也在協(xié)議中有約定,融資公司也有充分的理由。
　　楊先生提醒需要資金的人,融資時(shí)首先應(yīng)要求融資公司出示原始登記證。如果對(duì)方不愿出示,甚至很抵觸,這家公司有40%的可能性是騙子公司。如果公司連資產(chǎn)證明、投資案例也不能提供,則上升到60%的可能性�；蛘�,可以請(qǐng)中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司做海外調(diào)查核實(shí),這要收取1200元的費(fèi)用,但相比于被騙的數(shù)額并不多。

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